Работа с ИИС-3 имеет ряд своих особенностей из-за преимуществ и ограничений такого типа счетов.
Для выработки инвестиционной стратегии рекомендуется выполнить ряд шагов:
1. Определить свои возможности.
Инвестору необходимо понимать, какой объём средств он может направить на инвестиции. Технических ограничений для пополнения ИИС-3 нет, однако вывести средства хотя бы частично без потери налоговых преференций до окончания минимального срока владения не получится. То есть внесённые деньги и образовавшиеся доходы будут оставаться на счёте, их нельзя будет перенаправить на текущие нужды или на банковский депозит в течение нескольких лет.
2. Установить цели и сроки инвестирования.
Цели определяют отношение к риску. Стремление увеличить доходы потребует вкладываться в более рискованные активы. Если счёт открывается для получения умеренной прибыли или сохранения капитала, выбираются надёжные консервативные инструменты.
Работа с ИИС предполагает долгосрочное инвестирование. На таком горизонте срабатывает эффект сложного процента, позволяющий немного увеличить доходность портфеля.
3. Диверсифицировать портфель.
Распределение средств между активами разного типа и отраслей снижает риски при инвестировании, а также влияние неопределённости.
Инвестор определяет для себя доли вложений в инструменты, разделив их на категории:
по уровню риска — в зависимости от целей стратегии;
по отраслям: узкая диверсификация предполагает распределение денег по бумагам внутри одной отрасли, широкая — охват нескольких различных сфер;
по отношению к внешним факторам — риск минимален, если активы друг с другом не коррелируют, тогда просадки в одних группах компенсируются за счёт других.
4. Выбрать методы торговли.
Владелец ИИС решает, какая часть будет вложена в инструменты на средний или долгий срок (пассивные инвестиции), какая будет использоваться для ежедневной торговли (активные инвестиции). Стратегия в каждой группе может опираться на один из методов работы: трейдинг на колебаниях, скальпинг, покупка под купоны и дивиденды, следование трендам, поиск фигур технического анализа, оценка потенциала эмитентов и т. д.
5. Выбрать конкретные инструменты.
Покупки и продажи на биржах производятся с учётом выбранной стратегии. Отдельные трейдеры фиксируют для себя предпочтения и ограничения в выборе бумаг конкретных компаний.
При формировании портфеля рекомендуется работать в диапазоне 5–15 бумаг и инструментов. Активный трейдинг допускает увеличение числа инструментов, но требует больше внимания.
6. Корректировать портфель.
Изменение котировок может нарушить баланс портфеля, что подвигнет владельца счёта провести дополнительные покупки или продать лишние активы.
Также в ходе работы инвестор может сам изменить подходы к вложениям и внести правки: отказаться от неэффективных методик, отдельных бумаг, пересмотреть подходы к рискам и уровень диверсификации.
архив: 2013 2012 2011 1999-2011 новости ИТ гость портала 2013 тема недели 2013 поздравления